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如何选择合适的股权众筹进行投资?

2018-01-31 07:52:39
如何选择合适的股权众筹进行投资?

 
 

 曾经,股权投资是专业的风投机构做的专业投资企业的事,普通投资者几乎摸不清门道,而今股权众筹已经开始飞入寻常百姓家。尽管股权众筹出现以后,参与股权投资的资金大为降低,但普通投资者如何玩转股权众筹,如何挑选合适的项目呢?
  
  Q1:怎么选项目?
  
  Tip:离钱近技术强贴近用户项目是热门
  
  问题1:普通投资者如何涉入股权众筹?
  
  首先需要做好三方面的准备。
  
  一是投资心理早期投资的成功率很低.10%~20%的成功率就算很高了,所以一定要避免把鸡蛋放到一个篮子里.要有投资组合的概念,同时早期投资的回报也很高,一旦有一个项目成功发展起来10~20倍的回报很常见,100~200倍的回报也不稀奇.如果没有建立正确的投资理念树立健康的投资心态投资很难取得成功。
  
  二是投资组合.正因为早期投资的成功率很低,就不能在1~2个项目上下注而要形成较大的覆盖。
  
  三是长期投资.股权投资一般都要讲究退出策略,最好的退出是IPO,其次是被大公司并购,再次是管理层回购.但是一个初创企业要走到上市那一步,需要艰难耕耘5-10年,甚至更长时间.作为投资人,你需要和创业者一起坚持走到最后.手上如果1~2年内就要用的钱,不太适合做股权众筹的投资.
  
  股权众筹普通投资者在试水阶段涉入股权众筹首先要选择一个比较合理的渠道接触项目,凡是涉及投资的事都要考虑平台的稳固性、资金的安全性,以及平台的长期运行保障机制等。
  
  问题2:目前股权众筹项目都有哪些?哪几类项目比较热门?
  
  有四类项目比较热门也比较容易成功.
  
  一是离钱近的项目。比如说游戏电商广告金融等等.
  
  二是离用户近的项目。现在做移动互联网的创业公司很多,他们一旦抓住了用户的刚性需求,有可能短期获取比较大的用户群,为下一步发展打下基础。
  
  三是离技术近的项目。初创公司各方面都比较缺,如果在某一项关键技术方面有自己的独特竞争力,有可能形成自己的“护城河”,保护自己短期内不被竞争对手追赶和超越,也有可能为下一步的成功提供保障。
  
  四是有互联网概念的消费服务类餐饮连锁。比如近两年比较火爆的咖啡馆众筹项目餐饮店等。

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  Q2:怎么投项目?
  
  Tip:与专业投资人跟投很重要
  
  问题3:普通投资者若是非专业投资人,那么投资时跟投会不会好一些?
  
  持续的股权众筹机制需要有一个热心的机构投资者,他们自身有很好的过往投资历史,有很多成功的案例。同时他们定期把自己正准备投资的项目拿出一定的额度,比如说5%或10%放在众筹平台上,给个人投资者跟投,这个机构利用自己的专业知识,把项目选择、风险控制、交易结构等需要非常专业的事情搞定。在这种情况下跟投者即使给一个略微高一点的溢价都是合理的。换句话说股权众筹投资者要在心里有一根准绳:跟投,跟着有经验的投资者投。
  
  很多股权众筹的投资都是天使投资,天使投资更多是概率投资。因此在投资的过程中可以多跟投一些项目,一个项目赚取的回报可能覆盖其他个项目的成本,还可以利润倍增。
  
  问题4:投资一个项目从调查了解到最终确认投资一般都需要哪些步骤?
  
  首先是说服自己自己愿不愿投资它?如果答案是yes则需要对项目做全面深入细致的调查,不断地否定和肯定,不断地假设和求证,最终形成决策报告。需要用丰富的资料、详实的数据、雄辩的逻辑,直到最终合理地形成判断:这个公司不错,应该投资它!
  
  股权众筹与债券众筹不同,它需要与投资的项目团队有深入的沟通。对团队的能力和人品尤其是创始人的能力、人品,等需要逐一了解。这也是一般投资项目前需要考量的基本要素。股权众筹需要与项目团队深入沟通,团队能力、人品也需要作参考。
  
  Q3:怎么保收益?
  
  Tip:不是保收益 而是控风险
  
  问题5:一般情况下投资者投资多少钱最适合股权众筹?如何确定所投项目未来能够取得收益?
  
  股权投资目前还没有标准化,最好把股权众筹的门槛设为10万元,初期不适合设得太低。股权众筹项目是风险投资的一种,如果抱着保证收益的心态,那可能还没有准备好进入这个领域。换句话说,正确的投资理念不是保证收益,而是管理好风险。
  
  普通投资人士建议用个人资产比例的20%以下参与,因为股权众筹是一个高风险投资,所以不建议普通投资者占用过多的可用资金。
  
  问题6:股权众筹如何尽量降低自己的投资风险?
  
  股权众筹的风险,其实是高失败率的风险,投了10个项目,可,8个都会失败。没有强壮的心理很难承受这样的压力。尽量降低自己的投资风险有三方面,一是不要把自己所有的钱都投在风险投资领域,二是前面说的形成投资组,合三是坚持长期投资。
  
  本文参考《投资与理财》的《普通投资者怎么参与股权众筹》
 

众筹项目

 




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