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让专家教你几招 如何理清家庭理财需求

2018-02-01 18:00:26

  其实很多人并不知道如何理财,尤其是一些年轻的刚步入婚姻后的家庭,要理清家庭理财需求也是需要一段时间的。那么,别担心,即使你是新手,看看专家给你的几点建议,让你知道应该如何理清家庭理财需求

  那么,如何理清家庭理财需求呢?对此,理财专家指出,个人投资者对现金类资产的共性需求是要确保流动性,但是不同投资者在风险承受能力、投资收益预期和投资体验方面都有自己的个性化需求。

  如何理清家庭理财需求?首先需要大家get到以下几点:

  1、进取型家庭现金流综合管理

  投资风格进取的理财者追求的是整体金融资产收益的最大化。在现金资产管理上要获得整体收益最大化,除了要选取高预期收益的恰当理财产品外,还需注意现金资产投资的及时性,全面性,让每分钱都及时发挥投资效益。

  2、稳健型家庭备用金管理

  在家庭资产配置中,建议预留相当于6个月日常支出的家庭备用金以防不时之需。家庭备用金相当于一个应急储水池,是家庭遇到突发支出时的首选资金来源,因此该部分资产必须具备高流动性以及高安全性的特征,不宜选择高风险的投资工具。过往稳健型的客户通常会选择把该类资产存放在活期储蓄中。

  3、超短期闲置资金管理

  除了家庭备用金外,不少具有投资股票、基金或贵金属习惯的投资者都会有在投资空档期出现较大额的超短期闲置资金的管理需求。这类客户希望及时捕抓投资市场机遇,因此对流动性要求极高,通常希望资金留在投资托管账户中,随用随支取。

  关于如何理清家庭理财需求上文中已经给介绍过了,那么,如果您还有什么想了解的,不妨来我们的热门投资理财资讯多学学理财相关知识。




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