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称职的投资理财顾问是这样的

2018-01-31 04:40:08
随着国内银行业务的多元化个人银行业务作为其中重要的组成部分也迅速得以推广而直接服务于客户的就是银行的理财顾问有的也叫客户经理绝大多数银行理财顾问的收入都与其销售业绩挂钩如何才能确保他们的建议对您是最适合的呢?

  第一看他她是否对您进行了足够的了解因为每个人的年龄收入经济状况和未来经济需求都有各自的特点如果理财顾问没有对您做出详细的调查和访问而冒然的提出投资或者其他建议那么他她的建议将很难让人信服因此一个合格的理财顾问会对这些问题作出详细的询问并会针对您的个人情况提出建议

  第二是否向您阐述了每类产品的特性及风险程度一位合格的理财顾问也会对客户的风险承受能力作出评估并在此基础上介绍每一类产品的风险收益状况对于组合投资产品还会从投资对象的角度来说明它的风险水平比如较高风险的股票和股票型基金一般不适合年龄较大的投资者所以针对年长的客户理财顾问可以建议他们购买国债稳健型基金固定收益的理财产品等等另外还有一点就是一位合格的理财顾问的理财建议也不应该仅仅局限于所供职的银行或其他机构因为该机构的产品一般都有一定的针对性并不一定适合所有的投资者

  第三该理财顾问是否明确提出了与收益相对应的投资风险永远记住天下没有免费的午餐这句话在金融市场里尤其如此如果您的顾问总是强调某某产品的收益如何如何高而对风险只字不提那么建议您早点换个顾问

  第四是否详细阐述了您感兴趣的产品比如您对某一只基金感兴趣他她是否能够向您提供所需要的信息比如基金的成立时间运作状况投资对象以及风险程度并给出中肯的建议

  总之,理财顾问对您的意义在于向您提供最终作出决策所需要的信息。如果您能从顾问那里得到这些信息,那么就可以认为他(她)是称职的。


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